Gestion du risque de crédit dans le secteur bancaire
Catégorie : Pâtisserie
Durée : 5 jours
Le risque de crédit représente une préoccupation majeure pour les banques, affectant à la fois leur rentabilité et leur stabilité. Cette formation vise à comprendre, mesurer et gérer le risque de crédit dans un contexte bancaire. Les participants découvriront les outils et techniques permettant d'évaluer le risque emprunteur, de gérer les portefeuilles de crédit et de se conformer aux exigences réglementaires.
Objectifs d'apprentissage
Comprendre le risque de crédit et son impact sur les banques
Appliquer des techniques d'évaluation du risque de crédit
Gérer et suivre efficacement les portefeuilles de crédit
Se conformer aux exigences réglementaires en matière de risque de crédit
Programme de formation
Introduction au risque de crédit
Concepts clés : risque de crédit, risque de défaut et taux de recouvrement
Impact du risque de crédit sur la performance financière
Quiz : Identifiez les principales sources de risque de crédit dans le secteur bancaire.
Techniques d'évaluation du risque de crédit
Analyse des états financiers pour l'évaluation du crédit
Modèles et outils de notation de crédit
Cas pratique : Évaluer la solvabilité d'un emprunteur entreprise
Gestion du portefeuille de crédit
Stratégies de diversification pour gérer le risque de crédit
Limites de crédit, concentration des risques et exposition
Cas pratique : Proposer des stratégies de gestion du portefeuille de crédit d'une banque
Cadre réglementaire du risque de crédit
Exigences de Bâle III en matière de gestion du risque de crédit
Tests de résistance et analyse de scénarios pour le risque de crédit
Quiz : Testez vos connaissances sur les exigences de Bâle III
Surveillance et déclaration des risques de crédit
Outils et techniques de surveillance du risque de crédit
Exigences de reporting régulier et indicateurs clés de risque
Cas pratique : Préparer un rapport sur le risque de crédit à l'intention de la direction générale
Points clés
De nombreux exemples pratiques illustrant les différents concepts étudiés
Des cas pratiques permettant d'établir des parallèles avec les concepts appris
Qui devrait participer à cette formation
Gestionnaires et analystes du risque de crédit
Agents de crédit et contrôleurs de crédit
analystes financiers et gestionnaires de portefeuille
agents de conformité bancaire
Prérequis
Connaissances de base en banque et analyse financière
Méthodes d'enseignement
Formation structurée autour du transfert de compétences
Acquisition de compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
Apprentissage collaboratif lors de séances synchrones
Parcours d'apprentissage en plusieurs étapes favorisant l'engagement, l'apprentissage et le transfert des connaissances
Formation favorisant l'engagement des participants pour un meilleur ancrage des leçons
Satisfaction et évaluation
L’évaluation des compétences sera effectuée tout au long de la formation par le participant (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les méthodes de formation.
Évaluation de la formation en ligne sur votre espace participant :
Une évaluation immédiate sera réalisée à la fin de la formation afin de mesurer votre satisfaction et votre perception de l'amélioration de vos compétences par rapport aux objectifs pédagogiques. Avec votre accord, votre évaluation globale et vos commentaires seront publiés sur notre site via la rubrique « Avis vérifiés ».
Évaluation post-formation 40 jours plus tard pour valider le transfert des compétences acquises en milieu professionnel
Suivi des présences et délivrance d'un certificat de formation individuel ou d'une attestation de réussite
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