Jour 1 : Introduction aux techniques bancaires et financières

• Aperçu du financement bancaire
  Types de financement : prêts à court terme, crédits renouvelables, prêts à terme, prêts syndiqués et prêts garantis par des actifs.

• Comprendre les besoins de financement des entreprises
  Comment évaluer les besoins de financement de votre organisation en fonction de sa croissance, de ses flux de trésorerie et de ses objectifs d'investissement.

• Techniques bancaires clés pour les entreprises
  Principes de base du prêt, de l'évaluation du crédit et de la manière dont les banques évaluent les demandes de financement.

• Étude de cas :
  Évaluer les besoins de financement d'une entreprise hypothétique et déterminer le type de financement le plus approprié.

Jour 2 : Évaluation et structuration du financement bancaire

• Évaluation des offres de prêt
  Comparer les conditions, les taux d'intérêt et les modalités des prêts proposés par différentes institutions financières.

• Structuration des opérations de financement
  Comment optimiser les échéanciers de remboursement, les garanties et les structures contractuelles de votre entreprise.

• Impact du financement sur les flux de trésorerie et la rentabilité
  Comprendre les implications financières des structures de prêt sur les flux de trésorerie opérationnels.

• Étude de cas pratique :
  Structurer un montage financier pour une entreprise de taille moyenne à la recherche de capitaux pour sa croissance.

Jour 3 : Techniques de négociation pour obtenir un financement bancaire

• Préparation à la négociation
  Comment se préparer aux négociations en comprenant à la fois la position de la banque et vos objectifs financiers.

• Stratégies clés de négociation
  Tactiques avancées pour négocier les taux d'intérêt, les frais, les clauses et les garanties.

• Tirer parti de la concurrence entre les banques
  Comment utiliser plusieurs offres de financement pour obtenir de meilleures conditions.

• Simulation de négociation :
  Mettez en scène un scénario de négociation où les participants obtiennent un financement auprès d'une banque, en se concentrant sur la réduction des coûts et l'obtention de conditions favorables.

Jour 4 : Aspects juridiques et réglementaires du financement bancaire

• Comprendre les contrats de prêt
  Les clauses clés des contrats de prêt, notamment les engagements, les dispositions en cas de défaut et les sûretés.

• environnement réglementaire
  Aperçu des réglementations bancaires pertinentes (par exemple, Bâle III) et de leur impact sur les structures de prêt et les négociations.

• Minimiser les risques juridiques et de conformité
  Comment s'assurer que les accords de financement sont conformes aux exigences réglementaires et permettent d'atténuer les risques.

• Étude de cas pratique :
  Analyser un contrat de prêt afin d'identifier les risques juridiques et de conformité, et repérer les points clés à négocier.

Jour 5 : Gestion et suivi des relations bancaires

• Suivi post-financement
  Comment suivre la performance des prêts, les échéanciers de remboursement et le respect des clauses contractuelles.

• Établir des relations bancaires à long terme
  Meilleures pratiques pour gérer les relations continues avec les banques afin d'obtenir des financements futurs.

• Contrôle et reporting des coûts
  Rendre compte de la performance financière aux parties prenantes et identifier les opportunités de refinancement ou de restructuration.

• Étude de cas finale :
  Élaborer une stratégie de financement pour une entreprise et présenter un plan pour obtenir et gérer ce financement.