Comprendre le risque de crédit et son impact sur les banques

Appliquer des techniques d'évaluation du risque de crédit

Gérer et suivre efficacement les portefeuilles de crédit

Se conformer aux exigences réglementaires en matière de risque de crédit

Introduction au risque de crédit

• Concepts clés : risque de crédit, risque de défaut et taux de recouvrement

• Impact du risque de crédit sur la performance financière

• Quiz : Identifiez les principales sources de risque de crédit dans le secteur bancaire.

Techniques d'évaluation du risque de crédit

• Analyse des états financiers pour l'évaluation du crédit

• Modèles et outils de notation de crédit

• Cas pratique : Évaluer la solvabilité d'un emprunteur entreprise

Gestion du portefeuille de crédit

• Stratégies de diversification pour gérer le risque de crédit

• Limites de crédit, concentration des risques et exposition

• Cas pratique : Proposer des stratégies de gestion du portefeuille de crédit d'une banque

Cadre réglementaire du risque de crédit

• Exigences de Bâle III en matière de gestion du risque de crédit

• Tests de résistance et analyse de scénarios pour le risque de crédit

• Quiz : Testez vos connaissances sur les exigences de Bâle III

Surveillance et déclaration des risques de crédit

• Outils et techniques de surveillance du risque de crédit

• Exigences de reporting régulier et indicateurs clés de risque

• Cas pratique : Préparer un rapport sur le risque de crédit à l'intention de la direction générale

De nombreux exemples pratiques illustrant les différents concepts étudiés

Des cas pratiques permettant d'établir des parallèles avec les concepts appris

Gestionnaires et analystes du risque de crédit

Agents de crédit et contrôleurs de crédit

Analystes financiers et gestionnaires de portefeuille

Agents de conformité bancaire

Connaissances de base en banque et analyse financière

Formation structurée autour du transfert de compétences

Acquisition de compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation

Apprentissage collaboratif lors de séances synchrones

Parcours d'apprentissage en plusieurs étapes favorisant l'engagement, l'apprentissage et le transfert des connaissances

Formation favorisant l'engagement des participants pour un meilleur ancrage des leçons

L’évaluation des compétences sera effectuée tout au long de la formation par le participant (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les méthodes de formation.

Évaluation de la formation en ligne sur votre espace participant :

• Une évaluation immédiate sera réalisée à la fin de la formation afin de mesurer votre satisfaction et votre perception de l'amélioration de vos compétences par rapport aux objectifs pédagogiques. Avec votre accord, votre évaluation globale et vos commentaires seront publiés sur notre site via la rubrique « Avis vérifiés ».

• Évaluation post-formation 40 jours plus tard pour valider le transfert des compétences acquises en milieu professionnel

Suivi des présences et délivrance d'un certificat de formation individuel ou d'une attestation de réussite